Pourquoi l'homologation contribue à instaurer la confiance

Regardons les choses en face : Probate reçoit une mauvaise presse. Cela prend du temps, coûte de l'argent et ajoute à la complexité du processus d'administration de la succession après le décès d'une personne.

Toutefois, pour les professionnels des fiducies et des successions, l'homologation est une occasion d'établir la confiance avec vos clients. Bien fait, il peut favoriser la transparence, assurer une répartition adéquate des actifs et renforcer la confiance des clients dans vos services. Lisez la suite pour découvrir les avantages d'adopter une approche proactive en matière d'homologation.

Le point de vue américain de l'homologation

Si les Américains pensent à l'homologation, ils ont tendance à la sous-estimer. C'est parce que la planification successorale ne figure pas en tête de liste des choses à faire du pays. En 2008, le Congrès a été tellement alarmé par les 120 millions d'Américains qui n'avaient pas fait de testament qu'ils ont présenté Semaine nationale de sensibilisation à la planification successorale, qui a maintenant lieu tous les mois d'octobre.

Mais il reste encore un long chemin à parcourir. Un sondage réalisé en 2024 a été trouvé que seulement 32 p. 100 des Américains ont fait un testament, ce qui représente une baisse de 6 p. 100 par rapport à l'année précédente.

Par conséquent, la majorité des Américains ne connaissent pas la planification successorale en général et l'homologation en particulier. Ainsi, lorsque quelqu'un meurt, des défis et des complexités peuvent facilement survenir. Les bénéficiaires qui s'attendent à recevoir leur héritage sont souvent surpris par la durée du processus (20 mois en moyenne) et le coût (entre 3 % et 7 % de la valeur de la succession). Tout cela ajoute à leur chagrin et à leur détresse de perdre un être cher.

Une approche proactive de l'homologation

Pour les professionnels du droit, l'occasion réside dans l'adoption d'une approche proactive : éduquer les clients sur l'homologation afin de gérer leurs attentes et les aider à créer un plan successoral complet pour jeter les bases d'un processus d'administration fluide plus tard. À long terme, cela contribuera à favoriser la confiance avec vos clients et à atténuer la détresse de leur famille.

Transparence grâce à la surveillance juridique

Homologation est un processus juridique dans le cadre duquel les biens d'une personne sont distribués aux bénéficiaires conformément à leur testament. Supervisée par le tribunal, elle comporte une série stricte d'étapes qui couvrent tout, de la validation du testament devant le tribunal à la nomination officielle de l'exécuteur testamentaire, en passant par le règlement des dettes de la succession et la distribution des actifs restants.

La nature juridique de l'homologation signifie qu'il existe de nombreux pièges pour les imméents. Les documents doivent être déposés correctement, les délais doivent être respectés et les frais doivent être payés. Lorsque les familles ne sont pas préparées, cela peut entraîner de longs retards et des différends.

Cependant, toute cette surveillance juridique a un énorme atout. L'homologation est un processus public qui nécessite une documentation méticuleuse et l'approbation du tribunal à chaque étape. Cela signifie que les bénéficiaires ont une visibilité sur toutes les transactions et décisions importantes, ce qui leur donne l'assurance que la succession est correctement gérée. En soulignant cette transparence auprès des clients, vous pouvez démystifier le processus d'homologation et atténuer le fardeau émotionnel, tout en renforçant la confiance dans votre pratique.

Répartition adéquate des actifs

L'homologation est conçue pour s'assurer que les biens sont distribués correctement et équitablement. Bien que les étapes puissent sembler frustrantes pour vos clients, il est important d'expliquer pourquoi elles sont nécessaires. Par exemple, ils se sentiront mieux en attendant que tous les créanciers de la succession se présentent si cela réduit le risque d'une réclamation contre la succession plus tard.

Vous pouvez également y contribuer en encourageant vos clients à jeter les bases d'un processus d'administration fluide en premier lieu. Faire un plan successoral réfléchi, en l'examinant régulièrement et en le modifiant en fonction de tout changement de circonstances, on veillera à ce que les biens soient distribués correctement le moment venu.

Renforcer la confiance des clients

L'homologation a la réputation d'être longue et coûteuse, mais ce n'est pas nécessairement le cas. En tant que professionnel du droit, vous pouvez aider vos clients à avoir confiance dans le processus, qu'ils soient aux prises avec l'administration de la succession en tant qu'exécuteur testamentaire ou qu'ils préparent leur propre plan successoral.

En guidant les exécuteurs testamentaires et les familles tout au long du processus et en leur faisant savoir à quoi s'attendre, vous pouvez les aider à éviter de nombreux pièges juridiques. Par exemple, la collecte de tous les documents nécessaires à l'avance évitera des retards dans la validation du testament et la nomination de l'exécuteur testamentaire de la succession. De même, lorsque les clients utilisent leur compréhension de l'homologation pour éclairer leur plan successoral, ils se sentiront confiants quant au respect de leurs souhaits.

Conclusion

Bon nombre de vos clients seront soit mal préparés à l'homologation, soit simplement effrayés. Mais en les éduquant de manière proactive sur ses complexités et en les aidant à créer des plans successoraux, vous pouvez transformer l'homologation en une occasion d'établir des relations et d'approfondir la confiance.

C'est une approche qui peut rapporter des dividendes, mais seulement si vous pouvez prendre le temps de vraiment vous concentrer sur cette relation client. C'est là que les logiciels peuvent aider. Estateably est une plateforme conçue pour les professionnels des fiducies et des successions qui évite le travail manuel et répétitif du processus d'administration. Grâce à des outils tels que la production de rapports, la génération de documents et la comptabilité, Estate vous permet non seulement de vous conformer, mais vous permet également de guider et d'éduquer vos clients.

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