Soucieuse de préserver l'héritage des clients pour les générations futures, la gestion des trusts et des successions est par nature tournée vers l'avenir. Mais qu'en est-il de votre propre avenir professionnel ? Le paysage des fiducies et des successions évolue, et il est essentiel de se tourner vers l'avenir et d'accepter le changement afin de préparer votre pratique pour demain.
Dans ce billet, nous examinerons les facteurs qui remodèlent les pratiques traditionnelles, les attentes des clients qui motivent cette évolution et la manière dont la technologie peut vous aider à naviguer dans de nouvelles eaux pour diriger le navire de la gestion fiduciaire et successorale vers l'avenir.
Le monde est en train de changer, avec plusieurs évolutions qui font entrer la pratique des fiducies et des successions dans un monde nouveau. Voici ce qui se cache derrière cette évolution :
L'administration des fiducies et des successions est un processus complexe dans le meilleur des cas, et l'évolution de la réglementation rend encore plus difficile la mise en conformité. Au Canada, par exemple, de nouvelles règles de déclaration des trusts entrent en vigueur pour l'année fiscale 2023. Il est important de suivre l'évolution des lois juridiques, financières et fiscales au niveau des États et au niveau fédéral, et d'être proactif dans la préparation de l'avenir.
Un trust ou une succession peut détenir de nombreux types d'actifs, qu'il s'agisse de biens immobiliers ou de portefeuilles d'investissement. De plus en plus, les actifs numériques font également partie du mélange. Une enquête récente de la Commission des valeurs mobilières de l'Ontario a révélé que 13 % des Canadiens possèdent des crypto-actifs ou des crypto-fonds. Cette nouvelle classe d'actifs peut être volatile, ce qui complique sa gestion, sans parler de la question des mots de passe. Les crypto-monnaies étant détenues dans un portefeuille virtuel, les bénéficiaires devront disposer d'un accès sécurisé à la clé pour débloquer leur héritage.
Deux enfants et un chien ? Grâce à la mobilité mondiale et à l'évolution des attitudes sociales, les structures familiales ont évolué bien au-delà de la configuration nucléaire traditionnelle. De nos jours, une famille peut être géographiquement dispersée dans plusieurs pays ou continents. Ou encore, la cellule familiale peut adopter des arrangements non traditionnels qui ajoutent de la complexité au processus administratif, comme les familles recomposées avec un mélange d'enfants et de beaux-enfants issus de mariages différents.
La gestion fiduciaire et successorale évolue au rythme des attentes des clients, qui réclament avant tout de la transparence et des services rationalisés.
À l'ère de l'information, les clients ont l'habitude d'avoir des données à portée de main et ne se contenteront pas de moins que la transparence. Les professionnels doivent répondre à la demande de mises à jour en temps réel, d'informations détaillées sur les stratégies de gestion des actifs et d'une plateforme permettant d'exprimer des préoccupations ou d'influencer les décisions.
Dans le même temps, les services rapides, efficaces et numériques deviennent la norme dans tous les secteurs. Vous pouvez prendre un rendez-vous chez le médecin en quelques clics, alors pourquoi les gens devraient-ils s'accommoder de processus lents et de paperasserie fastidieuse lorsqu'il s'agit de l'administration d'une succession ?
Alors que les attentes des clients et les forces sociales accélèrent le rythme du changement, les nouvelles technologies peuvent aider les professionnels de la fiducie et de la succession à mettre en place la pratique de demain.
Les outils numériques et les systèmes de comptabilité basés sur le cloud computing révolutionnent les relations avec les clients. Offrant des fonctionnalités telles que la visualisation du portefeuille en temps réel, des alertes sur la performance des actifs, des réunions numériques et le partage sécurisé de documents, les logiciels sont essentiels pour renforcer la transparence.
Les logiciels juridiques et comptables rationalisent également les processus traditionnels, en remplaçant la saisie de données fastidieuse par le remplissage automatisé de formulaires et la génération de documents. Ces outils permettent non seulement d'améliorer l'efficacité des opérations, mais aussi d'éliminer le risque d'erreur humaine.
Enfin, les systèmes qui intègrent la technologie aux cadres juridiques aident les professionnels à suivre l'évolution des réglementations. Ces nouvelles plateformes intègrent la conformité, avec une bibliothèque de modèles de documents approuvés par les tribunaux. Basé sur l'informatique dématérialisée, le logiciel peut être automatiquement mis à jour pour refléter toute modification de la loi.
L'astuce pour rester pertinent dans un monde en mutation ? Il s'agit d'avoir un état d'esprit adaptable : accepter le changement, s'attaquer de manière proactive aux changements juridiques et adopter de nouvelles stratégies de gestion de la clientèle.
Alors que l'administration des trusts et des successions continue d'évoluer, la stratégie la plus efficace consiste à être à l'écoute et à se préparer. Il s'agit non seulement d'adhérer aux meilleures pratiques actuelles, mais aussi d'anticiper les changements à venir. La formation continue et l'éducation jouent un rôle, et la constitution de réseaux dans le secteur vous aidera à rester au fait des tendances. Il est également important d'adopter une approche pragmatique des technologies émergentes, de s'informer sur les nouveaux systèmes et de les expérimenter.
Comme nous l'avons vu, la technologie joue un rôle clé dans la pérennisation de votre cabinet, et Estateably est à l'avant-garde. Avec des outils tels que l'automatisation des documents, la génération de rapports et des systèmes de comptabilité puissants, les solutions numériques d'Estateably facilitent la transparence et l'efficacité pour répondre aux exigences des clients d'aujourd'hui.
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